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金融机构(gou)涉刑案件管理办法发布：紧盯关键事、关键人、关键行为,金融监(jian)督,监(jian)管,处置
9月6日，国家金融监(jian)督管理总局发布《金融机构(gou)涉刑案件管理办法》（下称《管理办法》），旨在(zai)进一步规范和加强金融机构(gou)涉刑案件管理工作，建立责任明确、协调高效的工作机制(zhi)，依法、及时、稳妥处置案件。
《管理办法》分为总则、案件定义、信息报送、机构(gou)处置、监(jian)管处置、监(jian)督管理、附则等七(qi)章，共四十(shi)五(wu)条。案件管理工作包括案件信息报送、案件处置和监(jian)督管理等，坚持机构(gou)为主、属地监(jian)管、分级负责、依法处置原则。
在(zai)具体责任划分上，金融机构(gou)承(cheng)担案件管理的主体责任，金融监(jian)管总局负责指导、督促派出(chu)机构(gou)和金融机构(gou)的案件管理工作，金融监(jian)管总局各级派出(chu)机构(gou)按照属地监(jian)管原则，负责辖区内案件管理工作，并承(cheng)担上级监(jian)管部门(men)授权或(huo)者指定的相关工作，必(bi)要时可以提级查(cha)处下级派出(chu)机构(gou)管辖的案件。
《管理办法》对于案件的定义为：金融机构(gou)从业人员在(zai)业务经营过程(cheng)中，利用职务便利实施侵(qin)犯所(suo)在(zai)机构(gou)或(huo)者客户合法权益的行为，已由公安、司法、监(jian)察等机关立案查(cha)处的刑事案件。金融机构(gou)从业人员违(wei)规使用金融机构(gou)重要空白凭证(zheng)、印章、营业场所(suo)等，套取所(suo)在(zai)机构(gou)信用参与非法集资(zi)等非法金融活(huo)动(dong)，已由公安、司法、监(jian)察等机关立案查(cha)处的刑事案件，按照案件管理。
《管理办法》紧盯关键事、关键人、关键行为，对金融机构(gou)各级负责人案件采取重点监(jian)管措施，对重大案件调查(cha)、追责问责、案情通(tong)报从严要求，切(qie)实提高违(wei)法违(wei)规成本。有下列情形之一的案件，属于重大案件：
（一）涉案业务余额等值(zhi)人民币一亿元(yuan)（含）以上的；
（二）自案件确认(ren)后至案件审(shen)结期间任一时点，风险敞(chang)口金额（指涉案金额扣除已回收的现金或(huo)者等同(tong)现金的资(zi)产）等值(zhi)人民币五(wu)千(qian)万元(yuan)（含）以上，且占(zhan)案发法人机构(gou)净资(zi)产百分之十(shi)（含）以上的；
（三(san)）性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或(huo)者集中退保以及可能诱发区域性系统性风险等具有重大社(she)会不良影响的；
（四）金融监(jian)管总局及其派出(chu)机构(gou)认(ren)定的其他属于重大案件的情形。
在(zai)信息报送方面，《管理办法》明确了具体的报送内容、时限等。例(li)如，案发机构(gou)在(zai)知悉或(huo)者应当知悉案件发生后，应当于五(wu)个工作日内分别向属地派出(chu)机构(gou)和法人总部报告。派出(chu)机构(gou)收到报告后，应当审(shen)核报告内容，于五(wu)个工作日内完成案件确认(ren)报告。
金融机构(gou)应当在(zai)报送案件报告后六(liu)个月内向金融监(jian)管总局案件管理部门(men)或(huo)者属地派出(chu)机构(gou)报送调查(cha)报告。不能按期报送的，应当书(shu)面申请延(yan)期，每次延(yan)期时间不超过六(liu)个月。
同(tong)时，《管理办法》还(hai)强调了案件追责问责工作。金融机构(gou)发生重大案件或(huo)者法人总部直接(jie)管理人员涉案的，追责问责工作由法人总部牵头开展，其余案件追责问责工作由案发机构(gou)的上级机构(gou)牵头开展。
金融机构(gou)应当追究案发机构(gou)案件责任人员的责任，并对其上一级机构(gou)相关条线部门(men)负责人、机构(gou)分管负责人、机构(gou)主要负责人以及其他案件责任人员进行责任认(ren)定，对存在(zai)案件责任的应当予以问责。
发生重大案件的，金融机构(gou)除对案发机构(gou)及其上一级机构(gou)案件责任人员进行责任认(ren)定外，还(hai)应当对其上一级机构(gou)的上级机构(gou)相关条线部门(men)负责人、机构(gou)分管负责人、机构(gou)主要负责人等进行责任认(ren)定，对存在(zai)案件责任的应当予以问责。
认(ren)定为自查(cha)发现案件的，金融机构(gou)对主动(dong)作为、发现案件的案件责任人员，可以结合其在(zai)自查(cha)发现案件中起到的作用，适(shi)当减轻问责。
案件业务涉及多家金融机构(gou)的，金融监(jian)管总局及其派出(chu)机构(gou)应当按照穿透原则，依法对相关金融机构(gou)和责任人员的违(wei)法违(wei)规行为进行查(cha)处。
在(zai)监(jian)督管理上，《管理办法》要求，金融监(jian)管总局及其派出(chu)机构(gou)在(zai)对金融机构(gou)进行监(jian)管评级评估、市场准入、现场检查(cha)计划制(zhi)定时，应当体现差异化(hua)监(jian)管原则，综合参考案件发生、处置以及自查(cha)发现案件等情况。
附金融机构(gou)涉刑案件管理办法
第一章 总 则
第一条 为进一步规范和加强金融机构(gou)涉刑案件（以下简称案件）管理工作，建立责任明确、协调高效的工作机制(zhi)，依法、及时、稳妥处置案件，依据《中华人民共和国银行业监(jian)督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》等法律法规，制(zhi)定本办法。
第二条 本办法所(suo)称金融机构(gou)是指在(zai)中华人民共和国境内设立的金融控股公司、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社(she)、农村资(zi)金互(hu)助社(she)、贷(dai)款公司、金融资(zi)产管理公司、企业集团财务公司、金融租(zu)赁(lin)公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪(ji)公司、信托公司、理财公司、金融资(zi)产投资(zi)公司、人身保险公司、财产保险公司、保险资(zi)产管理公司、保险集团（控股）公司、再保险公司、政策性保险公司、相互(hu)保险组织(zhi)、保险专业代(dai)理机构(gou)、保险经纪(ji)人。
外国银行代(dai)表处、外国保险机构(gou)代(dai)表机构(gou)、保险公估人等金融监(jian)管总局及其派出(chu)机构(gou)监(jian)管的其他机构(gou)适(shi)用本办法。
第三(san)条 本办法所(suo)称案件管理工作包括案件信息报送、案件处置和监(jian)督管理等。
第四条 案件管理工作坚持机构(gou)为主、属地监(jian)管、分级负责、依法处置原则。
第五(wu)条 金融机构(gou)承(cheng)担案件管理的主体责任，应当建立与本机构(gou)资(zi)产规模、业务复杂程(cheng)度和内控管理要求相适(shi)应的案件管理体系，制(zhi)定并有效执行本机构(gou)的案件管理制(zhi)度，负责本机构(gou)案件信息报送、案件处置等工作。
第六(liu)条 金融监(jian)管总局负责指导、督促派出(chu)机构(gou)和金融机构(gou)的案件管理工作，负责金融监(jian)管总局直接(jie)监(jian)管的金融机构(gou)法人总部案件的管理工作，负责案件管理相关监(jian)管制(zhi)度和信息化(hua)建设等工作。
金融监(jian)管总局可以提级查(cha)处派出(chu)机构(gou)管辖的案件，也可以授权或(huo)者指定派出(chu)机构(gou)查(cha)处金融监(jian)管总局管辖的案件。
第七(qi)条 金融监(jian)管总局各级派出(chu)机构(gou)按照属地监(jian)管原则，负责辖区内案件管理工作，并承(cheng)担上级监(jian)管部门(men)授权或(huo)者指定的相关工作，必(bi)要时可以提级查(cha)处下级派出(chu)机构(gou)管辖的案件。
第二章 案件定义
第八条 案件是指金融机构(gou)从业人员在(zai)业务经营过程(cheng)中，利用职务便利实施侵(qin)犯所(suo)在(zai)机构(gou)或(huo)者客户合法权益的行为，已由公安、司法、监(jian)察等机关立案查(cha)处的刑事案件。
金融机构(gou)从业人员违(wei)规使用金融机构(gou)重要空白凭证(zheng)、印章、营业场所(suo)等，套取所(suo)在(zai)机构(gou)信用参与非法集资(zi)等非法金融活(huo)动(dong)，已由公安、司法、监(jian)察等机关立案查(cha)处的刑事案件，按照案件管理。
第九条 案件风险事件是指可能演化(hua)为案件，但尚(shang)未达到案件确认(ren)标准的有关事件。下列情形属于案件风险事件：
（一）金融机构(gou)从业人员在(zai)业务经营过程(cheng)中，涉嫌(xian)利用职务便利实施侵(qin)犯所(suo)在(zai)机构(gou)或(huo)者客户合法权益的行为，金融机构(gou)向公安、司法、监(jian)察等机关报案，但尚(shang)未立案的；
（二）金融机构(gou)从业人员被公安、司法、监(jian)察等机关立案调查(cha)，但无法确定其违(wei)法犯罪行为是否与经营业务有关的。
第十(shi)条 有下列情形之一的案件，属于重大案件：
（一）涉案业务余额等值(zhi)人民币一亿元(yuan)（含）以上的；
（二）自案件确认(ren)后至案件审(shen)结期间任一时点，风险敞(chang)口金额（指涉案金额扣除已回收的现金或(huo)者等同(tong)现金的资(zi)产）等值(zhi)人民币五(wu)千(qian)万元(yuan)（含）以上，且占(zhan)案发法人机构(gou)净资(zi)产百分之十(shi)（含）以上的；
（三(san)）性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或(huo)者集中退保以及可能诱发区域性系统性风险等具有重大社(she)会不良影响的；
（四）金融监(jian)管总局及其派出(chu)机构(gou)认(ren)定的其他属于重大案件的情形。
第十(shi)一条 自查(cha)发现案件是指金融机构(gou)在(zai)日常经办业务或(huo)者经营管理中，通(tong)过风险排查(cha)、业务检查(cha)、内审(shen)监(jian)督、纪(ji)检监(jian)察、巡视巡察以及本机构(gou)受理的投诉举报等内部途径，主动(dong)发现线索、主动(dong)报案并及时向金融监(jian)管总局案件管理部门(men)或(huo)者属地派出(chu)机构(gou)报送案件报告的案件。
金融机构(gou)通(tong)过外部转办的投诉举报、外部审(shen)计、监(jian)管检查(cha)、舆情监(jian)测、外部巡视巡察等渠道发现的案件，不属于自查(cha)发现案件。
第三(san)章 信息报送
第十(shi)二条 案发机构(gou)在(zai)知悉或(huo)者应当知悉案件发生后，应当于五(wu)个工作日内分别向属地派出(chu)机构(gou)和法人总部报告。派出(chu)机构(gou)收到报告后，应当审(shen)核报告内容，于五(wu)个工作日内完成案件确认(ren)报告。
金融监(jian)管总局直接(jie)监(jian)管的金融机构(gou)在(zai)知悉或(huo)者应当知悉法人总部案件发生后，应当于五(wu)个工作日内向金融监(jian)管总局案件管理部门(men)报告，并抄(chao)送机构(gou)监(jian)管部门(men)。
金融机构(gou)分支(zhi)机构(gou)发生重大案件的，金融机构(gou)法人总部在(zai)收到其分支(zhi)机构(gou)案件报告后，应当审(shen)核报告内容，于五(wu)个工作日内向金融监(jian)管总局或(huo)者属地派出(chu)机构(gou)报告。
第十(shi)三(san)条 金融机构(gou)应当综合考虑(lu)相关人员作案时的身份和业务经办机构(gou)等因素(su)，按照实质重于形式的原则，将与案件联系最紧密的机构(gou)确定为案件报送主体。
第十(shi)四条 金融机构(gou)内部发生多起案件，且案件之间无关联的，应当分别报送案件。单一案件涉及多家金融机构(gou)的，各金融机构(gou)应当分别报送案件。单一案件涉及金融机构(gou)内部多家机构(gou)，且由同(tong)一派出(chu)机构(gou)监(jian)管的，可以由较高层级案发机构(gou)合并报送案件。
第十(shi)五(wu)条 涉案人员先后在(zai)同(tong)一金融机构(gou)内部不同(tong)机构(gou)任职，办案机关通(tong)报信息明确任职机构(gou)的，由任职机构(gou)报送案件；未明确任职机构(gou)的，由符合案件定义的最后任职机构(gou)报送案件。涉案机构(gou)由不同(tong)派出(chu)机构(gou)监(jian)管的，案件报送机构(gou)的属地派出(chu)机构(gou)负责牵头案件处置，其他派出(chu)机构(gou)对辖区内涉案机构(gou)的违(wei)法违(wei)规行为进行查(cha)处，并及时将查(cha)处情况通(tong)报牵头部门(men)。
派出(chu)机构(gou)在(zai)案件处置过程(cheng)中发现辖区外金融机构(gou)案件线索的，应当按照监(jian)管权限，及时向金融监(jian)管总局或(huo)者属地派出(chu)机构(gou)移交。
第十(shi)六(liu)条 案件应当当年(nian)报告、当年(nian)统计，按照监(jian)管部门(men)案件确认(ren)时间纳入年(nian)度统计。案件性质、涉案金额等依据公安、司法、监(jian)察等机关的立案信息确定。不能知悉相关信息的，案发机构(gou)初步核查(cha)后，按照监(jian)管权限，由金融监(jian)管总局或(huo)者属地派出(chu)机构(gou)认(ren)定。
第十(shi)七(qi)条 案件处置过程(cheng)中，涉案金额、涉案机构(gou)、涉案人员以及涉案罪名等发生重大变化(hua)的，金融机构(gou)应当及时报送案件续(xu)报。
第十(shi)八条 对于公安、司法、监(jian)察等机关依法撤案，不予移送检察机关起诉，检察机关不予起诉，审(shen)判机关依法终止审(shen)理、不予追究刑事责任、判决无罪或(huo)者经监(jian)管部门(men)核查(cha)不符合案件定义的，金融机构(gou)应当及时撤销案件。
对于已撤销的案件，相关金融机构(gou)和人员存在(zai)违(wei)法违(wei)规行为的，应当依法查(cha)处。
第十(shi)九条 案件风险事件报告、续(xu)报报送要求与案件一致。金融机构(gou)在(zai)报送案件风险事件报告后，应当及时开展核查(cha)，持续(xu)关注事件进展，符合案件定义的，及时报送案件报告；明确不符合案件定义的，及时撤销案件风险事件。
对于已撤销的案件风险事件，相关金融机构(gou)和人员存在(zai)违(wei)法违(wei)规行为的，应当依法查(cha)处。
第四章 机构(gou)处置
第二十(shi)条 金融机构(gou)对案件处置工作负主体责任，主要承(cheng)担以下职责：
（一）按规定报送案件、案件风险事件等案件信息；
（二）开展涉案业务调查(cha)，按规定报送调查(cha)报告；
（三(san)）对案件责任人员进行责任认(ren)定并开展追责问责；
（四）排查(cha)并弥补内部管理漏洞；
（五(wu)）对造成重大社(she)会不良影响的重大案件，及时向地方政府(fu)报告案件情况；
（六(liu)）按规定报送案件审(shen)结报告；
（七(qi)）对案件进行通(tong)报，重大案件应当开展全员警示教育。
第二十(shi)一条 金融机构(gou)应当成立调查(cha)组开展涉案业务调查(cha)工作。金融机构(gou)发生重大案件或(huo)者法人总部直接(jie)管理人员涉案的，调查(cha)组组长由法人总部负责人担任；分支(zhi)机构(gou)发生非重大案件的，调查(cha)组组长由其上级机构(gou)负责人或(huo)者相关部门(men)主要负责人担任。
农村合作金融机构(gou)发生重大案件的，调查(cha)组组长由省级机构(gou)负责人或(huo)者其管理行负责人担任；不属于省级机构(gou)或(huo)者管理行管理的农村合作金融机构(gou)，按照本条第一款规定执行。
第二十(shi)二条 涉案业务调查(cha)相关工作主要包括：
（一）对涉案人员经办业务进行排查(cha)，制(zhi)定处置方案；
（二）查(cha)清基本案情，确定案件性质，总结案发原因，查(cha)找内控管理存在(zai)的问题；
（三(san)）最大限度挽回损失，依法维护(hu)机构(gou)和客户权益；
（四）提出(chu)自查(cha)发现案件的认(ren)定意见和理由；
（五(wu)）做好舆情管理和流动(dong)性风险管理，必(bi)要时争取地方政府(fu)支(zhi)持，维护(hu)案发机构(gou)正常经营秩序；
（六(liu)）积极配(pei)合公安、司法、监(jian)察等机关侦办案件。
第二十(shi)三(san)条 金融机构(gou)应当在(zai)报送案件报告后六(liu)个月内向金融监(jian)管总局案件管理部门(men)或(huo)者属地派出(chu)机构(gou)报送调查(cha)报告。不能按期报送的，应当书(shu)面申请延(yan)期，每次延(yan)期时间不超过六(liu)个月。
第二十(shi)四条 金融机构(gou)应当制(zhi)定与本机构(gou)资(zi)产规模和业务复杂程(cheng)度相适(shi)应的案件问责制(zhi)度或(huo)者在(zai)问责制(zhi)度中明确案件问责情形，报送金融监(jian)管总局案件管理部门(men)或(huo)者属地派出(chu)机构(gou)。
国有金融机构(gou)应当按照国有企业管理人员处分相关规定，加强对履行组织(zhi)、领导、管理、监(jian)督等职责人员的教育、管理、监(jian)督，严格依规对案件责任人员开展追责问责。
第二十(shi)五(wu)条 金融机构(gou)应当分级开展案件追责问责工作。金融机构(gou)发生重大案件或(huo)者法人总部直接(jie)管理人员涉案的，追责问责工作由法人总部牵头开展，其余案件追责问责工作由案发机构(gou)的上级机构(gou)牵头开展。
农村合作金融机构(gou)发生重大案件或(huo)者法人总部负责人涉案的，由省级机构(gou)或(huo)者管理行依据干(gan)部管理权限对案发机构(gou)法人总部相关负责人开展追责问责，其余案件追责问责由案发机构(gou)法人总部负责；不属于省级机构(gou)或(huo)者管理行管理的农村合作金融机构(gou)，按照本条第一款规定执行。
第二十(shi)六(liu)条 金融机构(gou)应当追究案发机构(gou)案件责任人员的责任，并对其上一级机构(gou)相关条线部门(men)负责人、机构(gou)分管负责人、机构(gou)主要负责人以及其他案件责任人员进行责任认(ren)定，对存在(zai)案件责任的应当予以问责。
发生重大案件的，金融机构(gou)除对案发机构(gou)及其上一级机构(gou)案件责任人员进行责任认(ren)定外，还(hai)应当对其上一级机构(gou)的上级机构(gou)相关条线部门(men)负责人、机构(gou)分管负责人、机构(gou)主要负责人等进行责任认(ren)定，对存在(zai)案件责任的应当予以问责。
认(ren)定为自查(cha)发现案件的，金融机构(gou)对主动(dong)作为、发现案件的案件责任人员，可以结合其在(zai)自查(cha)发现案件中起到的作用，适(shi)当减轻问责。
第二十(shi)七(qi)条 金融机构(gou)应当针对案件制(zhi)定整改方案，建立整改台账，明确整改措施，确定整改期限，落实整改责任。整改完成后，向属地派出(chu)机构(gou)报告整改落实情况；金融监(jian)管总局直接(jie)监(jian)管的金融机构(gou)法人总部向金融监(jian)管总局机构(gou)监(jian)管部门(men)报告总部案件整改落实情况，抄(chao)送金融监(jian)管总局案件管理部门(men)。
第二十(shi)八条 金融机构(gou)应当在(zai)报送案件报告后一年(nian)内查(cha)清违(wei)法违(wei)规事实、完成案件追责问责，向金融监(jian)管总局案件管理部门(men)或(huo)者属地派出(chu)机构(gou)报送审(shen)结报告。不能按期报送的，应当书(shu)面申请延(yan)期，每次延(yan)期时间不超过六(liu)个月。金融机构(gou)申请延(yan)期报送调查(cha)报告的，审(shen)结报告报送时限自动(dong)顺(shun)延(yan)。
金融机构(gou)应当及时向金融监(jian)管总局或(huo)者属地派出(chu)机构(gou)报送案件司法判决文书(shu)。
案件处置工作结束后，应当保存有关档案资(zi)料。
第五(wu)章 监(jian)管处置
第二十(shi)九条 金融监(jian)管总局案件管理部门(men)或(huo)者属地派出(chu)机构(gou)应当指导、督促案发机构(gou)做好案件处置。主要承(cheng)担以下职责：
（一）指导、督促金融机构(gou)开展涉案业务调查(cha)，及时掌握(wo)案件调查(cha)和侦办情况，审(shen)核相关案件报告；
（二）指导、督促金融机构(gou)开展追责问责和问题整改；
（三(san)）开展案件调查(cha)，对金融机构(gou)和案件责任人员的违(wei)法违(wei)规行为依法采取相应监(jian)管措施或(huo)者实施行政处罚；
（四）对案件是否属于自查(cha)发现作出(chu)结论；
（五(wu)）必(bi)要时向地方政府(fu)报告重大案件情况；
（六(liu)）视风险情况组织(zhi)辖区内金融机构(gou)对同(tong)类业务进行排查(cha)。
第三(san)十(shi)条 金融监(jian)管总局及其派出(chu)机构(gou)应当对重大案件实施现场督导或(huo)者非现场督导，对案情复杂、金额巨(ju)大、涉及面广的重大案件，原则上应当实施现场督导。
各金融监(jian)管局应当加强对辖区内重大案件处置工作的指导，必(bi)要时提级查(cha)处或(huo)者指定异地派出(chu)机构(gou)查(cha)处重大案件。
第三(san)十(shi)一条 金融监(jian)管总局及其派出(chu)机构(gou)应当重点关注各级机构(gou)负责人案件，督促案发机构(gou)深入分析案发原因、强化(hua)制(zhi)度流程(cheng)管控、加强关键人员管理、以案为鉴开展警示教育。
第三(san)十(shi)二条 金融监(jian)管总局及其派出(chu)机构(gou)应当按照监(jian)管权限，综合考虑(lu)案件涉及违(wei)法违(wei)规行为的事实、性质、情节、危害后果以及主观过错等因素(su)，对相关金融机构(gou)和案件责任人员依法采取监(jian)管措施或(huo)者实施行政处罚。
金融监(jian)管总局及其派出(chu)机构(gou)应当严格依据法律、行政法规、监(jian)管规定以及行政处罚裁量权的有关要求实施行政处罚。对自查(cha)发现案件实施行政处罚时，应当考虑(lu)自查(cha)发现情节，依据相关裁量原则，可以依法对相关金融机构(gou)和案件责任人员从轻、减轻或(huo)者不予行政处罚。
第三(san)十(shi)三(san)条 案件业务涉及多家金融机构(gou)的，金融监(jian)管总局及其派出(chu)机构(gou)应当按照穿透原则，依法对相关金融机构(gou)和责任人员的违(wei)法违(wei)规行为进行查(cha)处。
第三(san)十(shi)四条 金融监(jian)管总局及其派出(chu)机构(gou)应当加强与公安、司法、监(jian)察等机关的沟通(tong)对接(jie)，推动(dong)案件信息共享、协同(tong)办案。
第三(san)十(shi)五(wu)条 金融监(jian)管总局及其派出(chu)机构(gou)应当及时对典型案件编发案情通(tong)报、风险提示，向金融机构(gou)通(tong)报作案手法和风险点、提出(chu)监(jian)管意见。
各金融监(jian)管局发布的案情通(tong)报、风险提示应当抄(chao)送金融监(jian)管总局案件管理部门(men)和机构(gou)监(jian)管部门(men)。
第三(san)十(shi)六(liu)条 金融监(jian)管总局及其派出(chu)机构(gou)应当严格审(shen)核金融机构(gou)审(shen)结报告，及时高效推动(dong)案件处置，在(zai)金融机构(gou)报送审(shen)结报告后六(liu)个月内完成监(jian)管审(shen)结。不能按期审(shen)结的，应当书(shu)面申请延(yan)期，每次延(yan)期时间不超过六(liu)个月。
对报送案件报告后两年(nian)内未审(shen)结的案件，金融监(jian)管总局及其派出(chu)机构(gou)应当视情节依法对案发机构(gou)采取监(jian)管约(yue)谈、责令限期整改、下发监(jian)管意见书(shu)等监(jian)管措施，督促案发机构(gou)及时审(shen)结案件。
对作出(chu)不予立案调查(cha)决定或(huo)者经立案调查(cha)决定不予行政处罚的案件，应当在(zai)审(shen)结报告中明确，并说明理由。
案件处置工作结束后，应当保存有关档案资(zi)料。
第六(liu)章 监(jian)督管理
第三(san)十(shi)七(qi)条 金融监(jian)管总局及其派出(chu)机构(gou)在(zai)对金融机构(gou)进行监(jian)管评级评估、市场准入、现场检查(cha)计划制(zhi)定时，应当体现差异化(hua)监(jian)管原则，综合参考案件发生、处置以及自查(cha)发现案件等情况。
第三(san)十(shi)八条 金融机构(gou)应当按照本办法开展案件管理工作。违(wei)反本办法的，由金融监(jian)管总局或(huo)者属地派出(chu)机构(gou)依据《中华人民共和国银行业监(jian)督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》等法律法规，采取相应监(jian)管措施或(huo)者实施行政处罚。
第三(san)十(shi)九条 派出(chu)机构(gou)违(wei)反本办法，不及时报告辖区内案件、未按规定处置案件的，由上级监(jian)管部门(men)责令其改正；造成重大不良后果或(huo)者影响的，依据相关追责问责和纪(ji)律处分规定，追究相关单位和人员的责任。
第四十(shi)条 金融机构(gou)、金融监(jian)管总局及其派出(chu)机构(gou)应当保守案件管理过程(cheng)中获(huo)悉的国家秘密、商业秘密和个人隐私(si)。对违(wei)反保密规定，造成重大不良影响的，应当依法处理。
第七(qi)章 附则
第四十(shi)一条 本办法所(suo)称“从业人员”是指按照《中华人民共和国劳动(dong)合同(tong)法》规定，违(wei)法犯罪行为发生时，与金融机构(gou)签订劳动(dong)合同(tong)的在(zai)岗人员，金融机构(gou)董（理）事会成员、监(jian)事会成员及高级管理人员，签订代(dai)理合同(tong)的个人保险代(dai)理人以及金融机构(gou)聘用或(huo)者与劳务派遣(qian)机构(gou)签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。
本办法所(suo)称“案件责任人员”是指在(zai)违(wei)法违(wei)规行为发生时，负有责任的金融机构(gou)从业人员，包括相关违(wei)法违(wei)规行为的实施人或(huo)者参与人，以及对案件发生负有管理、领导、监(jian)督等责任的人员。
本办法所(suo)称“违(wei)法违(wei)规行为”是指违(wei)反法律、行政法规、规章和规范性文件中有关银行业保险业监(jian)督管理规定的行为。
第四十(shi)二条 金融机构(gou)涉嫌(xian)单位犯罪的，适(shi)用本办法。
金融机构(gou)组织(zhi)架构(gou)和层级不适(shi)用本办法相关要求，案件涉及国家秘密或(huo)者有关部门(men)对案件具有特殊规定的，金融机构(gou)可以提出(chu)申请，由金融监(jian)管总局案件管理部门(men)或(huo)者属地派出(chu)机构(gou)根(gen)据实际(ji)情况决定案件管理形式。
第四十(shi)三(san)条 本办法由金融监(jian)管总局负责解释。金融监(jian)管总局派出(chu)机构(gou)可以依据本办法制(zhi)定实施细则。
第四十(shi)四条 本办法自印发之日起施行。
第四十(shi)五(wu)条 本办法生效后，《银行保险机构(gou)涉刑案件管理办法（试行）》（银保监(jian)发〔2020〕20号）、《中国银监(jian)会办公厅关于落实案件防(fang)控工作有关要求的通(tong)知》（银监(jian)办发〔2012〕127号）、《银行业金融机构(gou)案防(fang)工作评估办法》（银监(jian)办发〔2013〕258号）、《银行业金融机构(gou)案件风险排查(cha)管理办法》（银监(jian)办发〔2014〕247号）、《中国银保监(jian)会办公厅关于银行保险机构(gou)涉刑案件信息报送管理有关事项的通(tong)知》（银保监(jian)办发〔2020〕55号）、《银行保险机构(gou)重大案件督导实施细则（试行）》（银保监(jian)办发〔2021〕99号）、《农村中小(xiao)金融机构(gou)案件责任追究指导意见》（银监(jian)办发〔2009〕38号）、《保险机构(gou)案件责任追究指导意见》（保监(jian)发〔2010〕12号）同(tong)时废止。